Relevante configuratie
Instellingen voor SDD-vertraging/opnieuw proberen
Uitgaande banktransacties aanmaken
Wanneer een gebruiker via automatische incasso betaalde factuurdocumenten goedkeurt of wanneer hij betaalverzoeken voor klanten aanmaakt, markeert Zero Friction deze automatisch als Klaar voor betalingverwerking.
Als u deze facturen selecteert en de transactieactie Alles toevoegen aan betalingsverzoek uitvoert, wordt er een uitgaand banktransactiebestand aangemaakt. Dit bestand, dat in PAIN-formaat is, moet worden gedownload en vervolgens naar de bank worden geüpload.
Het uitgaande banktransactiebestand krijgt de status: Ter bevestiging van de bank.
Wijzigende ophaaldata
De gebruiker kan de ophaaldatum van de uitgaande banktransactiebestanden eenvoudig wijzigen.
De algemene instellingen van de ophaaldatum worden ingesteld in het configuratiemenu van de organisatie. De gebruiker kan het aantal dagen na goedkeuring van de factuur opgeven dat het bedrag van de rekening van de klant wordt afgeschreven. Voor elk type facturatiedocument (voorschot, factuur, eindnota, correctienota...) kan de gebruiker de SDD-betalingsvertraging specificeren.
Als de gebruiker echter de incassodatum van een uitgaande banktransactie handmatig wil overschrijven, kan dit op de detailpagina worden gedaan.
Bankbevestiging handmatig overschrijven
Het is mogelijk om de status van het betalingsverzoekbestand handmatig te overschrijven als deze zich in de status Bevestigen per bank bevindt. Het betalingsverzoekbestand wordt gesloten en alle transacties worden verwerkt als betaald. Het saldo van de klant wordt dienovereenkomstig aangepast en de bijbehorende facturen worden als betaald gemarkeerd.
Impact op het klantensaldo
Wanneer een uitgaand banktransactiebestand door de bank wordt bevestigd, verminderen de betaalde transacties het saldo van de klant en worden de bijbehorende factuur(en) afgeschreven. Indien er een stornering heeft plaatsgevonden (de klant weigert om welke reden dan ook de automatische incasso), blijft de factuur onbetaald en wordt het saldo van de klant niet verminderd. De gebruiker kan op de detailpagina van de klant zien of een betaling is teruggeboekt en wat de reden daarvoor is.
Verschillende statussen
Een uitgaand betaalverzoekbestand kan verschillende statussen hebben:
Aangemaakt
Wanneer een betalingsverzoekbestand wordt aangemaakt.Gesloten
Wanneer een betalingsverzoekbestand door de bank is bevestigd en verwerkt.Ter bevestiging van de bank
Wanneer een betalingsverzoekbestand wacht op bevestiging door de bank.Geannuleerd
Wanneer een gebruiker besluit het betaalverzoekbestand te annuleren (de gebruiker kan het bestand achteraf verwijderen).Klaar om te verzenden
Dit betekent dat het bestand kan worden gedownload en vervolgens ter verwerking naar de bank kan worden geüpload.Problemen oplossen
Wanneer informatie ontbreekt. Dit kan gebeuren wanneer de bankrekening van de klant ontbreekt of er geen actieve machtiging is.Datum verstreken
Wanneer de verzameldatum voor het bestand is verstreken. De ophaaldatum kan nog handmatig aangepast worden naar een toekomstige datum. Het bestand krijgt opnieuw de status Klaar om te verzenden.Gedeeltelijk gesloten
Wanneer het betaalverzoek nog niet volledig is verwerkt.