Wanneer een gebruiker factuurdocumenten die via automatische incasso moeten betaald worden goedkeurt of wanneer hij restituties voor klanten aanmaakt, markeert Zero Friction deze automatisch als Klaar voor betalingsverwerking.

Als u deze facturen selecteert en de actie Alles toevoegen aan terugbetalingstransactie voor betaling uitvoert, wordt er een uitgaand banktransactiebestand aangemaakt. Dit bestand, dat in PAIN-formaat is, moet worden gedownload en vervolgens naar de bank worden geüpload.

Het uitgaande banktransactiebestand krijgt de status: Ter bevestiging per bank.

Wanneer de gebruiker een uitgaand banktransactiebestand heeft aangemaakt, krijgt deze de standaard ophaaldatum zoals gespecificeerd in de algemene instellingen van de organisatie.

De gebruiker kan deze datum echter nog wijzigen. Op deze manier kan de gebruiker de verzameltijd van die transacties versnellen of vertragen.

Het is mogelijk om handmatig de Ter bevestiging per bankstatus te overschrijven. Wanneer een gebruiker besluit dit te doen, wordt het bestand gesloten en worden de transacties daarin verwerkt als betaald door of terugbetaald aan de klant. De bijbehorende facturen worden gemarkeerd als betaald en het saldo van de klant wordt dienovereenkomstig aangepast.

Wanneer een terugboekingsbestand voor uitgaande betalingen door de bank wordt bevestigd, zullen de teruggaven het openstaande saldo van de klant verlagen. In dit geval was het saldo negatief en wordt nu aangepast naar nul omdat wij het bedrag aan de klant hebben terugbetaald.

Op de detailpagina van de klant is te zien of een terugbetaling is teruggeboekt en wordt tevens de reden van de terugboeking getoond.

Een uitgaand terugbetalingsbestand kan verschillende statussen hebben: