De Bankgegevens-kaart op de klantendetailpagina laat u bankrekeningen en betaalinstellingen beheren voor een klant.
U kunt meerdere rekeningen toevoegen, een standaardrekening instellen, SEPA-machtigingen beheren en de betaalmethode en betalingstermijn configureren.
Per bankrekening:
IBAN — volledig en automatisch met spaties (bijv. NL91 ABNA 0417 1643 00)
Standaardrekening — markering van de primaire rekening
SEPA-machtiging (SDD) — machtigingsnummer, datum ondertekening (tooltip: “actief vanaf”), type (CORE)
Herkomst — of de rekening automatisch uit transacties werd herkend
Daarnaast:
Betaalmethode — SCT (manuele overschrijving) of SDD (automatische incasso)
Betalingstermijn — aantal dagen voordat herinneringen/incasso starten
Mandaatgeschiedenis — overzicht van eerdere/afgemelde mandaten
Betaalinstellingen
Betaalmethode kiezen (SCT/SDD)
Klik Wijzigen in de kaart Bankgegevens.
Kies SCT (manuele overschrijving) of SDD (automatische incasso).
Voor SDD vereist:
Er is minimaal één bankrekening beschikbaar, en
Op de standaardrekening staat een actief mandaat.
Zonder mandaat vraagt het systeem om eerst een mandaat toe te voegen.
Betalingstermijn instellen
Klik Wijzigen in Bankgegevens.
Pas de betalingstermijn aan.
Klik Opslaan.
Bij SDD start na het verlopen van deze termijn automatisch het incassoproces (volgens uw procesinstellingen).
Rekeningen beheren
Nieuwe rekening toevoegen
Bewerken → Toevoegen.
Vul IBAN (verplicht).
(Optioneel) Machtiging toevoegen met datum ondertekening.
Opslaan.
Het systeem valideert formaat en voorkomt duplicaten.
Belangrijk: De eerste toegevoegde rekening wordt automatisch de standaardrekening.
Bestaande rekening bewerken
Wijzigen → selecteer rekening → pas IBAN/mandaat aan → Opslaan.
Standaardrekening instellen
Kies Standaard bankrekening.
Selecteer de rekening → Opslaan.
Er is maximaal één standaardrekening; een nieuwe keuze vervangt de vorige.
Bij SDD moet de standaardrekening een actief mandaat hebben.
Automatisch toegevoegde rekeningen
Het systeem kan rekeningen automatisch koppelen op basis van binnenkomende betalingen (naam/kenmerk).
Bevestig of wijs af via Wijzigen→ rekening selecteren → Bevestigen/Afwijzen → Opslaan.
Rekening verwijderen
Klik op het vuilbak-icoon naast de rekening.
Beperkingen bij SDD: de standaardrekening kan niet worden verwijderd zolang SDD actief is; stel eerst een andere standaardrekening in of wijzig de betaalmethode.
Mandaten (SEPA Direct Debit)
Mandaat toevoegen
Bewerken → kies rekening → Mandaat toevoegen.
Kies startdatum (standaard: vandaag) → Opslaan.
Er moet eerst een rekening bestaan voordat u een mandaat kunt toevoegen.
Mandaat stopzetten
Klik op het vuilbak-icoon naast het mandaat → Opslaan om te bevestigen.
Beperking: mandaat op de standaardrekening (bij SDD) kan niet worden geannuleerd; stel eerst een andere standaardrekening in of wijzig de betaalmethode.
Mandaatgeschiedenis
Klik Toon geschiedenis om alle eerder gekoppelde mandaten te bekijken.
Validatie & opmaak
IBAN-validatie
Landcodecontrole (70+ landen), lengte per land, Modulo-97 checksum.
Veelvoorkomende fouten: te kort IBAN, ongeldige landcode, checksum-fout.
IBAN-opmaak
Spaties om de 4 tekens, letters in hoofdletters.
Voorbeeld:
NL91ABNA0417164300→NL91 ABNA 0417 1643 00.
Machtigingsvalidatie
Type: enkel CORE.
Datum ondertekening: > 1900.
Machtigingsnummer: automatisch gegenereerd bij ondertekening.
Gebruikers zonder bewerkingsrechten zien Bekijken i.p.v. Bewerken.
De kaart is zichtbaar als u toegang heeft tot de klantdetailpagina.
Situatie | Gedrag/Oplossing |
Geen bankgegevens | Lege status; klik Toevoegen om een rekening aan te maken. |
Ongeldig IBAN | Validatiefout; Opslaan geblokkeerd tot correct. |
Dubbele IBAN | “IBAN bestaat al voor deze klant”; Opslaan geblokkeerd. |
Geen mandaat bij SDD | Waarschuwing “Geen bankrekeningen met machtiging”; voeg mandaat toe of kies SCT. |
Standaardrekening verwijderen (SDD) | Niet toegestaan; kies eerst andere standaardrekening of wijzig betaalmethode. |
Machtiging annuleren (SDD) | Niet op de standaardrekening; wijzig eerst de standaard. |
Automatisch gedetecteerde rekening | Moet handmatig bevestigd/afgewezen worden. |
“IBAN is leeg” → Vul het IBAN-veld in; verwijder overbodige spaties.
“IBAN invalid country” → Controleer de landcode (eerste 2 letters) en of deze wordt ondersteund.
“IBAN module check failed” → Checksum ongeldig; controleer het nummer.
“No bank accounts with mandate” (bij SDD) → Voeg een mandaat toe of kies SCT.
Kan standaardrekening niet verwijderen / mandaat niet annuleren (SDD) → Stel eerst een andere standaardrekening in of wijzig de betaalmethode.
SCT – SEPA Credit Transfer (manuele overschrijving)
De klant initieert elke betaling via zijn/haar bank.
Vermeld altijd het betalingskenmerk van de factuur.
Na betaling wordt de transactie geïmporteerd en automatisch gematcht aan de factuur.
Herinneringen kunnen automatisch worden gestuurd als niet tijdig betaald wordt.
SDD – SEPA Direct Debit (automatische incasso)
U initieert de incasso op vooraf bepaalde momenten.
Vereist een ondertekend mandaat op de standaardrekening.
Het systeem genereert incassobestanden (SDD) voor aanlevering bij de bank.
Bij stornering (weigering/onvoldoende saldo) wordt dit gemeld en kan u opvolgen met herinneringen.
Heb ik een mandaat nodig voor alle betaalmethoden?
Nee, alleen voor SDD. Voor SCT is geen mandaat nodig.
Hoe weet ik welke rekening standaard is?
Gemarkeerd met Standaard en staat bovenaan in lijsten.
Kan ik een automatisch toegevoegde rekening bewerken?
Ja, zoals een handmatig toegevoegde rekening. Bevestig of wijs af voordat u deze gebruikt.
Kan ik de standaardrekening verwijderen?
Niet als SDD actief is. Stel eerst een andere standaardrekening in of schakel over naar SCT.
Waar vind ik eerdere mandaten?
Via Toon geschiedenis in de Bankgegevens-kaart.
IBAN: internationaal bankrekeningnummer.
BIC: bankidentificatiecode.
SDD (SEPA Direct Debit): automatische incasso met mandaat.
SCT (SEPA Credit Transfer): manuele overschrijving door de klant.
Machtiging (CORE): toestemming voor SDD; bevat nummer, type, data en status.
Stornering: terugboeking/weigering van een incasso.
Standaardrekening: primaire rekening voor betalingen.
Automatisch gedetecteerd: rekening herkend uit inkomende betalingen.