Saldo biedt een compleet overzicht van de financiële activiteit. Deze kaart toont het huidige saldo, recente transacties en betaalstatus in een overzichtelijk formaat dat u helpt het account bij te houden.
Wat het saldo betekent
Saldo is het netto bedrag dat een klant verschuldigd is (positief saldo) of aan krediet heeft (negatief saldo).
Het combineert alle openstaande transacties.
Positief saldo (Debet): de klant is geld verschuldigd (bijvoorbeeld onbetaalde facturen)
Negatief saldo (Credit): de klant heeft een tegoed (bijvoorbeeld door overbetaling of terugbetaling)
Saldo nul: alle transacties zijn vereffend
De kaart toont:
Totaal saldo: het netto bedrag (debet + credit)
Debet: totaalbedrag aan openstaande posten
Credit: totaalbedrag aan beschikbaar krediet
Visuele saldobalk
Bovenaan de kaart ziet u een grafische balk die de financiële status weergeeft:
Rood: de klant heeft een openstaand saldo (debet)
Groen: de klant heeft krediet (credit)
Grijs: er is geen openstaand saldo
De binnenste balken tonen afzonderlijk de debet- (rood) en credit- (groen) componenten.
Berekening van het saldo
Het saldo wordt automatisch berekend op basis van alle openstaande transacties van de klant.
Formule:
Saldo = Som van alle openstaande transactiebedragen
Waarbij:
Openstaand bedrag (TransactionOpenAmount) = origineel transactiebedrag minus reeds vereffende bedragen
Transacties met openstaand bedrag = 0 worden uitgesloten (volledig afgehandeld)
Transacties die wachten op bankbevestiging worden apart weergegeven als “In afwachting van bankbevestiging”
Voorbeeld:
Factuur #001: €500 (open)
Factuur #002: €300 (gedeeltelijk betaald, €100 open)
Betaling: –€200
→ Debet: €600
→ Credit: –€200
→ Totaal saldo: €400 (de klant is €400 verschuldigd)
Indeling en inhoud
Open transacties
Toont de meest recente transacties die nog openstaan of niet volledig vereffend zijn.
Klik op “Alles tonen” om de volledige transactiegeschiedenis te bekijken.
Afgesloten transacties
Toont transacties die volledig zijn vereffend.
Deze vertegenwoordigen definitieve betalingen en facturen en beïnvloeden het saldo niet langer.
Details per transactie
Elke transactie bevat:
Type: factuur, betaling, terugboeking, incassokosten, afschrijving of saldoaanpassing
Openstaand bedrag: het bedrag dat nog moet worden afgehandeld
Datum: wanneer de transactie is verwerkt
Betaalreferentie: uniek referentienummer voor ondersteuning
Bankbevestiging: indien gemarkeerd als “Wachtend op bankbevestiging”, is de transactie nog niet bevestigd door de bank
Wijzigingen in het saldo
Het saldo neemt toe (Debet) bij:
Nieuwe facturen
Incassokosten
Afschrijvingen of correcties
Het saldo neemt af (Credit) bij:
Ontvangen betalingen
Terugbetalingen
Terugboeking of correctie
Handmatige aanpassing via “Saldo aanpassen”
Wanneer automatische verrekening is ingeschakeld, worden betalingen automatisch gekoppeld aan openstaande facturen.
Bij een volledig vereffende betaling worden zowel factuur als betaling op nul gezet.
Weergave en instellingen
Valuta en notatie: volgens de instellingen van uw organisatie (bijvoorbeeld € 123,45 of £ 1.234,56)
Datum en tijdzone: volgen de organisatie-instellingen
Kleurcodes: rood = debet, groen = credit, grijs = nul
Automatische verrekening: status zichtbaar via het info-icoon
Koppelingen naar: actieve betalingsplannen en incassodossiers
Speciale situaties
Situatie | Uitleg |
Negatief saldo (Credit) | De klant heeft krediet – dit kan worden gebruikt voor toekomstige facturen |
Gedeeltelijke betaling | Alleen het nog openstaande deel wordt getoond in het saldo |
Geen transacties | Het saldo toont €0,00 en een melding “Geen transacties gevonden” |
In afwachting van bankbevestiging | Transacties wachten op bevestiging en tellen nog niet mee in het saldo |
Automatische verrekening uitgeschakeld | Debet en credit kunnen tegelijk voorkomen; handmatige afhandeling is nodig |
Volledig vereffend | Transacties zijn gesloten en tellen niet meer mee in de balans |
Weergave van saldo: vereist leesrechten voor transacties
Toegang tot klantdetailpagina: vereist klantleesrechten
Saldo aanpassen: vereist de juiste betalings- en transactierechten
Alle bedragen zijn volledig zichtbaar voor gebruikers met de juiste rechten; er is geen masking toegepast.
Wat is het verschil tussen open en gesloten transacties?
Open transacties hebben een resterend bedrag; gesloten transacties zijn volledig vereffend.
Waarom zie ik zowel debet als credit?
Wanneer automatische verrekening is uitgeschakeld, worden betalingen en facturen niet automatisch gekoppeld.
Wat betekent “Wachtend op bankbevestiging”?
De transactie is verzonden naar de bank (bijvoorbeeld automatische incasso of terugbetaling) en wordt pas na bevestiging meegerekend.
Kan ik het saldo handmatig aanpassen?
Ja, via de optie “Saldo aanpassen” op de klantendetailpagina.
Hoe vaak wordt het saldo bijgewerkt?
In realtime, telkens wanneer transacties worden aangemaakt, gewijzigd of afgehandeld.
Kan een klant een negatief saldo hebben?
Ja, dat betekent dat de klant krediet heeft, bijvoorbeeld door overbetaling.
Saldo: netto bedrag dat de klant verschuldigd is of aan krediet heeft
Transactie: financiële gebeurtenis zoals een factuur, betaling of correctie
Openstaand bedrag: resterend bedrag na verrekening
Debet: bedrag dat de klant moet betalen (positief saldo, rood)
Credit: bedrag dat de klant tegoed heeft (negatief saldo, groen)
Verrekening: proces waarbij betalingen worden gekoppeld aan facturen
Automatische verrekening: systeem dat betalingen en facturen automatisch koppelt
Bankbevestiging: status van transacties die nog op bevestiging wachten