De pagina Inkomende banktransacties geeft een overzicht van alle bankafschriftbestanden die je manueel hebt opgeladen of automatisch werden geïmporteerd. Op deze pagina kan je inkomende betalingen opvolgen, controleren en verwerken voordat ze worden omgezet naar betalingen in het systeem.
Overzicht
In het overzicht zie je een lijst met bankafschriftbestanden. Elk bestand vertegenwoordigt één bankafschrift en bevat meerdere transacties.
Per bankafschrift worden onder andere volgende gegevens getoond:
ID van het bankafschrift, aanklikbaar om de details te openen
Periode van het afschrift, van openingssaldo tot eindsaldo
Status van de verwerking
Aantal inkomende overschrijvingen
Aantal terugboekingen
Aantal bevestigingen
IBAN van de bedrijfsrekening waarop de betalingen zijn ontvangen
Datum en tijdstip waarop het bestand werd aangemaakt of geïmporteerd
Filters
In het midden van de pagina zie je snelfilters met aantallen. Deze laten toe om snel een selectie te maken binnen de lijst.
Alle: Toont alle ingelezen bankafschriften
Klaar om te verwerken:Toont bankafschriften die volledig gevalideerd zijn en klaarstaan om betalingen aan te maken
Gesloten: Toont bankafschriften waarvan alle transacties verwerkt zijn
Vereist aandacht: Toont bankafschriften die niet zijn afgesloten en ouder zijn dan zeven dagen
Problemen oplossen: Toont bankafschriften met fouten of validatieproblemen
Aan de rechterkant van de pagina kan je de lijst verder verfijnen.
Beschikbare filters:
Bankrekening: Filter op een specifieke bedrijfsrekening wanneer je meerdere IBAN’s gebruikt
Periode: Filter op de periode van het bankafschrift op basis van openings- en eindsaldo
Alle filters werken samen volgens EN-logica. Je kan filters afzonderlijk leegmaken via het kruisje naast elk filter. De actieve snelfilter wordt visueel aangeduid. De aantallen passen zich automatisch aan wanneer je extra filters gebruikt.
Bankafschrift opladen
Rechtsboven op de pagina vind je de uploadknop. Hiermee kan je manueel een bankafschrift opladen.
Na het opladen wordt het bestand automatisch gevalideerd en verschijnt het in de lijst met een bijhorende status.
Belangrijk: Je kan enkel een bankafschrift (CAMT053) opladen voor een banrekening dat gekend is in de organisatie: Configuratie/betalingen/bankrekeningen
Ondersteunde bestandsformaten
Bij het opladen van een bankafschrift voert het systeem automatisch controles uit:
Het bestand moet een geldig XML-bestand zijn
Het bestand moet voldoen aan de CAMT053-structuur
De IBAN van de rekening moet correct zijn
De periode van het afschrift moet aanwezig zijn
Er moet minstens één transactie in het bestand zitten
Het systeem ondersteunt CAMT053-bankafschriften in de volgende versies:
CAMT053 (2002) – versie 001.02
CAMT053 (2009) – versie 001.09
CAMT053 (2010) – versie 001.10
CAMT053 (2020) – versie 001.11
CAMT053 (2021) – versie 001.12
CAMT053 (2022/2023) – versie 001.13
Het systeem herkent automatisch welke CAMT053-versie wordt gebruikt. Je hoeft dit niet zelf in te stellen.
Statussen van bankafschriften
Na het opladen doorloopt een bankafschrift verschillende statussen:
Aangemaakt: Het bestand is opgeladen en klaar voor verdere verwerking
Matchen: Transacties worden gekoppeld aan klanten en facturen
Klaar voor verwerking: Alle controles zijn geslaagd en betalingen kunnen worden aangemaakt
Verwerken: Het systeem is bezig met het aanmaken van betalingen
Afgesloten: Alle transacties zijn verwerkt en het afschrift is afgerond
Problemen oplossen: Er zijn fouten gevonden die manuele actie vereisen
Waarom zie ik geen uploadknop?
De uploadknop is enkel zichtbaar wanneer je de juiste rechten hebt om bankafschriften te importeren. Neem contact op met je beheerder indien je de knop niet ziet.
Hoe weet ik of mijn bestand correct is?
Het bestand moet een CAMT053-bestand zijn in XML-formaat. Je kan dit meestal downloaden via het online bankplatform van je bank.
Kan ik meerdere bestanden tegelijk opladen?
Op dit moment kan je één bestand per keer opladen. Meerdere bestanden kan je na elkaar toevoegen.
Wat is het verschil tussen klaar voor verwerking en vereist aandacht?
Klaar voor verwerking betekent dat het bestand volledig correct is. Vereist aandacht betekent dat het bestand al langer openstaat of dat er mogelijk manuele controle nodig is.
Hoelang duurt de verwerking van een CAMT053?
Klein files (weinig aantal transacties): enkele seconden
Grote files (veel transacties of grote bedragen): kan enkele minuten duren
Indien je zelf aanvoelt dat het verwerken onlogisch lang duurt kan je contact opnemen met support.
Bankafschrift
Een bestand met transacties die door de bank werden geregistreerdCAMT053
Standaardformaat voor bankafschriften volgens ISO 20022IBAN
Uniek rekeningnummer van een bankrekeningTerugboeking
Een transactie die een eerdere betaling ongedaan maaktVerwerking
Het aanmaken van betalingen op basis van banktransacties