Een betalingsplan wordt gebruikt om een openstaand bedrag van een klant in meerdere termijnen te innen.
Dit kan ingezet worden wanneer klanten betalingsproblemen hebben, wanneer er een afbetalingsafspraak is gemaakt, of wanneer een incassotraject een gespreide inning vereist.
Binnen het Incasso entiteit kunt u:
Betalingsplannen aanmaken
Termijnen beheren en opvolgen
Automatische incasso’s uitvoeren
Betalingsherinneringen versturen
Plannen pauzeren, hervatten of annuleren
Betalingsplannen werken volledig samen met transacties, incassozaken en betalingsmethodes (SDD/SCT).
💡 Betaalplannen verminderen administratieve opvolging en verhogen de kans op succesvolle inning.
Overzicht van een betalingsplan
Het overzicht bevat de belangrijkste gegevens:
Totaalbedrag
Resterend
Aantal termijnen
Aantal betaald / aantal totaal
Voortgang
Status van het plan (bijv. Active, Overdue, Paused)
Wanneer u een betalingsplan opent, ziet u een gedetailleerd volledig overzicht bestaande uit:
Tijdslijn
Details
Transacties
Instellingen
Aangepaste eigenschappen
Betalingsplannen configureren
Locatie: Configuratie → Betalingen → Betalingsplannen
Hoe wordt een betalingsplan opgebouwd?
Een betalingsplan splitst een totaalbedrag in meerdere termijnen.
Dit kan op twee manieren:
1. Op basis van aantal termijnen
U kiest bijvoorbeeld 6 maandelijkse termijnen.
Het systeem berekent het termijnbedrag automatisch
Afrondingsverschillen worden verwerkt in de laatste termijn
2. Op basis van termijnbedrag
U kiest bijvoorbeeld:
“€150 per termijn”
Het systeem berekent hoeveel termijnen er nodig zijn
De laatste termijn kan iets lager zijn door afronding
Betalingsplan aanmaken
U kunt een betalingsplan aanmaken vanuit:
Een incassodossier
De algemene lijst “Betalingsplannen”
Een transactieoverzicht
Tijdens het aanmaken vult u in:
Klant
Klant
Betaalmethode:
SDD (automatische incasso)
SCT (manuele overschrijving)
Toevoegen aan betalingsplan
Selecteer facturen/incassozaken
Transacties
Betalingsopvolging
Deel de betaling door
Startdatum
Bedrag per termijn
Aantal termijnen
Periode
Totaal
Geavanceerde configuratie
Minimumbedrag voor de laatste termijn
Betalingsfrequentie
Instellen als achterstallig
5. Herinnering instellen
Hier heb je de keuze uit:
E-mail
E-facturering
Geen
Betalingsplan wijzigen
Wanneer je tijdens het opstellen van je betalingsplan wijzigingen aanbrengt, zoals het aanpassen van het aantal termijnen, wordt het plan als draft opgeslagen. Zo kan je het later nog nakijken en na goedkeuring definitief laten starten.
Conceptplannen (In Opmaak)
Volledig aanpasbaar:
Frequentie
Termijnbedragen
Aantal termijnen
Startdatum
Betalingsmethode
Communicatie
Actieve plannen
Beperkte wijzigingen:
Overdue-tolerantie
Communicatievoorkeuren
Pauzeren / hervatten
Termijnen en bedragen kunnen niet meer aangepast worden na activatie.
Automatische herberekening
Indien organisatie-instellingen dit toelaten:
Bij vroege betaling (bijv. > 7 dagen eerder) worden resterende termijnen automatisch herschikt.
Statussen van het betalingsplan
Planstatus | Betekenis |
Draft | Nog niet geactiveerd |
Active | Plan is gestart |
Due | Eén of meerdere termijnen zijn vervallen |
Collection in Progress | SDD-incasso’s worden uitgevoerd |
Overdue | Termijnen zijn vervallen en onbetaald |
Paused | Tijdelijk gepauzeerd |
Completed | Alle termijnen betaald |
Cancelled | Plan beëindigd (reden verplicht) |
Automatische acties
Herinneringen
Wanneer ingeschakeld:
1 herinnering per termijn
Verstuurd bij Overdue
Kan via e-mail of post
Geen SMS-ondersteuning
Automatische annulering
Een betalingsplan wordt automatisch geannuleerd wanneer:
De overdue-tolerantie wordt overschreden
Termijnen langdurig onbetaald blijven
Onbetaalde termijnen worden dan Skipped.
Terugboekingen (Reversals)
Bij een teruggeboekte betaling:
De betaling wordt ontkoppeld van termijnen
De meest recent betaalde termijn wordt als eerste heropend
Status wijzigt terug naar Overdue of Due
Het openstaand bedrag wordt verhoogd
Communicatie en logging
Alle acties worden gelogd onder het betaalplan zelf:
Historiek van herinneringen en communicatiepogingen
Eventuele fouten bij verzending (bv. e-mailfout of PDF-fout)
Betalingsstatus per termijn
Instellingen gelden per organisatie.
Parameters worden automatisch aangemaakt met standaardwaarden als ze ontbreken.
De feature-vlag moet actief zijn om toegang te krijgen tot de functionaliteit.
Communicatiescenario’s worden bij eerste setup automatisch voorzien met standaardsjablonen.
Aanpassingen gelden enkel voor nieuwe betaalplannen; bestaande plannen worden niet automatisch bijgewerkt.
Herinneringsinstellingen kunnen ook negatieve waarden gebruiken (herinnering vóór vervaldatum).
Situatie | Gedrag |
Plan wijzigt niet | Alleen draft-plannen zijn volledig wijzigbaar |
Termijn niet toegewezen aan betaling | Controleer koppeling in transacties |
Herinnering niet verstuurd | Termijn heeft al een herinnering ontvangen |
Plan blijft overdue | Betaling niet gekoppeld of mislukt |
Kan ik het aantal termijnen na activatie wijzigen?
Nee, alleen in de draft-fase.
Kan een klant vrijwillig meer betalen?
Ja, het overschot wordt automatisch toegevoegd aan de volgende termijn.
Kan ik een plan pauzeren?
Ja, met verplichte pauze-reden.
Kunnen meerdere incassodossiers gekoppeld zijn?
Ja, plannen kunnen op meerdere dossiers zichtbaar zijn.
Wat als incasso mislukt?
Termijn krijgt status Failed. U kunt een nieuwe poging doen.
Betalingsplan: Afbetalingsschema over meerdere termijnen
Termijn: Een deelbetaling binnen het totale plan
SDD / SCT: Automatische incasso / manuele overschrijving
Reversal: Terugboeking van betaling
Overdue: Niet tijdig betaald
Draft / Active / Completed: Belangrijkste planstatussen